犯罪分子得知上級機(jī)關(guān)、監(jiān)察部門領(lǐng)導(dǎo)的姓名、辦公電話號碼后，以冒充領(lǐng)導(dǎo)的秘書、工作人員等身份打電話給基層單位負(fù)責(zé)人，宣傳圖書、錢幣等理由，使被騙單位將采購訂單、費(fèi)用等支付到指定的銀行賬戶，實(shí)施詐騙。閔行刑事律師帶您了解一下相關(guān)的情況。

　　1、冒充檢控人員及執(zhí)法人員進(jìn)行詐騙罪犯冒充檢控人員及執(zhí)法人員，向受害人打電話，要求將款項(xiàng)轉(zhuǎn)往國家戶口，以受害人的身份資料被盜用及涉嫌參與洗錢罪行為理由，配合調(diào)查。

　　2.醫(yī)療保險(xiǎn)及社會(huì)保障詐騙： 罪犯冒充社會(huì)保障及醫(yī)療保險(xiǎn)中心雇員，虛稱受害人的醫(yī)療保險(xiǎn)及社會(huì)保障不正常及可能被他人濫用或透支，涉嫌洗錢、制毒及販毒，然后冒充司法人員，將款項(xiàng)匯入所謂的“保密戶口”，以便公正調(diào)查及容易核實(shí)，誘使受害人作出欺詐行為。

　　3、電梯分期付款詐騙： 犯罪分子通過特殊渠道購買購物網(wǎng)站的買家信息，然后冒充購物網(wǎng)站的工作人員，聲稱“由于銀行系統(tǒng)的錯(cuò)誤，買家的一次性付款成為分期付款，每月支付相同的費(fèi)用”，然后假扮銀行工作人員誘騙受害者到自動(dòng)柜員機(jī)取消分期付款程序，實(shí)際上是實(shí)施資金轉(zhuǎn)移。

　　4、包裹藏毒詐騙：犯罪進(jìn)行分子以事主包裹內(nèi)被查出毒品為由，稱其涉嫌洗錢犯罪，要求事主將錢轉(zhuǎn)到一個(gè)國家經(jīng)濟(jì)安全管理賬戶信息以便公正社會(huì)調(diào)查，從而可以實(shí)施詐騙。

　　5.金融交易詐騙： 犯罪分子以某證券公司的名義，通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等手段散布虛假內(nèi)幕信息和個(gè)股走勢，獲取受害者的信任，并引導(dǎo)他們在自己的虛假交易平臺上購買期貨、現(xiàn)貨，從而詐騙股東的資金。

　　6、票務(wù)詐騙：犯罪知識分子冒充航空有限公司企業(yè)客服工作人員以事主“航班取消、提供退票、改簽服務(wù)”為由，逐步發(fā)展將其作為引入詐騙圈套，要求學(xué)生多次數(shù)據(jù)進(jìn)行匯款操作，實(shí)施連環(huán)詐騙。

　　7、虛構(gòu)車禍詐騙：犯罪進(jìn)行分子通過虛構(gòu)受害人親屬或朋友遭遇車禍，需要我們緊急信息處理城市交通安全事故為由，要求對方立即轉(zhuǎn)賬。當(dāng)事人因情況出現(xiàn)緊急便按照嫌疑人指示將錢款打入指定銀行賬戶。

　　8、虛構(gòu)綁架詐騙：犯罪進(jìn)行分子通過虛構(gòu)受害人親友被綁架，如要解救人質(zhì)需立即打款到指定銀行賬戶信息并不能實(shí)現(xiàn)報(bào)警，否則撕票。當(dāng)事人之間往往因情況發(fā)生緊急，不知所措，按照相關(guān)嫌疑人可以指示將錢款打入賬戶。

　　9、虛構(gòu)手術(shù)進(jìn)行詐騙：犯罪知識分子通過虛構(gòu)受害人自己子女或老人對于突發(fā)急性病需緊急需要手術(shù)為由，要求事主轉(zhuǎn)賬方可有效治療。遇此情況，受害人往往不能心急如焚，按照嫌疑人指示轉(zhuǎn)款。

　　10.電話拖欠欺詐： 犯罪分子冒充通信運(yùn)營企業(yè)的工作人員，直接給受害人打電話或播放計(jì)算機(jī)語音，以電話拖欠為由要求將欠款轉(zhuǎn)到指定賬戶。

　　11.電視欠費(fèi)詐騙：不法分子冒充一群廣電工作人員撥打電話，聲稱以事主名義在外地架設(shè)的有線電視欠費(fèi)，讓事主到指定賬戶補(bǔ)欠費(fèi)，否則事主當(dāng)?shù)赜芯€電視將被停機(jī)罰款。有的人信以為真，轉(zhuǎn)完錢才發(fā)現(xiàn)被騙了。

　　12.購物退稅罪犯在事先獲得業(yè)主購房、購車等信息后，可以利用稅收政策調(diào)整作為借口，誘騙業(yè)主將錢轉(zhuǎn)入自動(dòng)取款機(jī)，將戛納的存款轉(zhuǎn)入騙子的指定賬戶。

　　13、猜猜我是誰：犯罪進(jìn)行分子可以獲取一個(gè)受害者的電話號碼和機(jī)主姓名后，打電話給受害者，讓其“猜猜我是誰”，隨后我們根據(jù)這些受害者所述冒充熟人社會(huì)身份，并聲稱要來看望受害者。隨后，編造其被“治安行政拘留”“交通肇事”等理由，向受害者借錢，很多對于受害人之間沒有學(xué)生仔細(xì)調(diào)查核實(shí)就把錢打入網(wǎng)絡(luò)犯罪知識分子公司提供的銀行卡內(nèi)。

　　14、破財(cái)消災(zāi)詐騙：犯罪進(jìn)行分子先獲取事主身份、職業(yè)、手機(jī)號等資料，撥打一個(gè)電話自稱黑社會(huì)性質(zhì)組織人員，受人雇傭要加以實(shí)施傷害，但事主可以破財(cái)消災(zāi)，隨即發(fā)展提供用戶賬號管理要求以及受害人匯款。

　　閔行刑事律師提醒大家，犯罪知識分子冒充快遞企業(yè)人員可以撥打事主電話，稱其有快遞發(fā)展需要根據(jù)簽收但看不清具體目標(biāo)地址、姓名，需提供一個(gè)詳細(xì)數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)便于送貨上門。隨后，快遞物流公司管理人員將送上物品（假煙或假酒），一旦事主簽收后，犯罪活動(dòng)分子再撥打電話稱其已簽收必須完成付款，否則討債公司或黑社會(huì)將找麻煩。